1.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),對客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定, 不得向任何單位和個人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

2.主動配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別

　① 開辦業(yè)務(wù)時,請您帶好有效身份證件

有效身份證件是證明個人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動,當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時:

●出示有效身份證件或者 其他身份證明文件

●如實(shí)填寫您的身份信息

●配合金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實(shí)性 ,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息

●回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問

　 ②　存取大額現(xiàn)金時,請出示有效身份證件

凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時,金融機(jī)構(gòu)須核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的措施,防止不法分子渾水摸魚,保護(hù)您的資金安全,創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。

　③　他人替您辦理業(yè)務(wù) ,代理人應(yīng)出示他(她)和您的有效身份證件

金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時， 需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時,金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的有效身份證件。

　 ④　身份證件到期更換的 ,請及時通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息

金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù),對于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

3.不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能會產(chǎn)生以下后果:

●他人盜用您的名義從事非法活動

協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動：

●您可能成為他人 金融詐騙活動的"替罪羊"

●您的誠信狀況受到合理懷疑

●您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損

4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

　　 毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動,因此,不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

5.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。 有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢提供便利。然而,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。請您切記,賬戶將忠實(shí)記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

識別非法集資

? 如遇以下情形向公眾集資的 ,務(wù)必提高警惕:

●以"看廣告、賺外快""消費(fèi)返利"為幌子的

●以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的

●以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或"免費(fèi)"養(yǎng)老、 "以房"養(yǎng)老等為幌子的

●以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的

●以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的

●以"扶貧""互助""慈善"　"影視文化"等為幌子的

●在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?/span>

●以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的

●"投資、理財"公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的

●要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、 境外賬戶繳納投資款的

? 投資理財注意事項(xiàng)：

●不要輕易相信所謂的高息 "保險"、高息"理財",高收益意味著高風(fēng)險

●不被小禮品打動,不接收"先返息"之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅